La trésorerie regroupe les liquidités de l’entreprise. Elle assure une grande partie de son fonctionnement. De ce fait, elle requiert une gestion infaillible. Elle permet de payer les salariés, les fournisseurs, ainsi que les différents frais. Pour éviter la faillite et une mauvaise gestion, nous vous proposons les cinq meilleurs conseils.
Gérer sa trésorerie avec les bons outils
La gestion de la trésorerie de l’entreprise est une opération qui demande une certaine dextérité. En utilisant le bon outil pour gérer sa trésorerie, il est possible de gagner du temps. Un logiciel de gestion de trésorerie facilite la relation avec les partenaires financiers. C’est un programme qui permet la visualisation globale de la position de trésorerie et sa situation. Cette intelligence artificielle permet de tenir le compte de résultat et de faire un suivi de la trésorerie. L’outil vous aide à définir le besoin en trésorerie ou le besoin en financement de votre activité. La gestion de trésorerie par un outil adéquat facilite la synchronisation des comptes bancaires. L’outil prend en compte la facturation et les relances en cas de factures impayées ou qui dépassent les délais de paiement. Il minimise la marge d’incertitude et élimine les erreurs humaines.
Mettre en place un plan prévisionnel
La construction d’un budget prévisionnel est indispensable pour une entreprise. Cela vous permet d’avoir une meilleure visibilité par rapport à votre situation financière et au besoin en fonds de roulement. Pour ce faire, vous pouvez utiliser le tableau de bord du logiciel de trésorerie. La prévision de trésorerie peut être effectuée chaque semaine, chaque mois et chaque année. Elle vous permet de définir vos objectifs à court terme, à moyen terme et à long terme. Afin d’améliorer sa trésorerie, le chef d’entreprise doit prendre en compte le cycle d’exploitation, les marges, la rotation des stocks, etc.
Établir une stratégie de pilotage
Dans le but de gérer sa trésorerie, il faut une stratégie pour piloter les flux de trésorerie. Pour cela, vous devez édifier :
- le tableau de trésorerie : c’est une image visuelle des flux de trésorerie de votre entreprise ;
- le tableau de financement : c’est un tableau récapitulatif de chaque projet et financement ;
- le plan de financement : il lie les solutions de financement et le projet concerné ;
- le budget mensuel : cela concerne les encaissements et décaissements prévus pour la trésorerie mensuelle.
Identifier les problèmes et anticiper les dépenses
Trouver les sources de gaspillage dans l’entreprise
Pour améliorer la trésorerie de votre société, il faut déterminer les problèmes de trésorerie. Vous devez surveiller les excédents de dépenses. Pour diminuer les frais généraux, vous pouvez analyser les flux financiers et chercher de meilleurs fournisseurs. Une bonne gestion doit passer par un équilibre financier. Nous vous conseillons d’entamer des actions correctives. Cela peut être la réduction d’utilisation de papier, la digitalisation, éteindre les appareils, …
Prévoir les dépenses importantes et en cas de périodes difficiles
Le plan de trésorerie sert à éviter les difficultés de trésorerie. Parmi les dépenses imprévues, vous devez anticiper les périodes creuses. Il s’agit de préparer la trésorerie prévisionnelle pour éviter de dépasser le budget de trésorerie initial. Cela concerne les charges fixes de l’entreprise ou le remboursement des dettes fournisseurs. Vous devez avoir un budget de trésorerie prévu pour les périodes difficiles suivant la saisonnalité.
Faire un suivi régulier
La gestion de la trésorerie est une activité constante. Vous devez faire un suivi rigoureux pour garder une bonne situation de trésorerie. Le suivi doit être accompagné de votre business plan. Il est conseillé de mettre à jour les documents de votre trésorerie. Le chef d’entreprise en collaboration avec le comptable ou l’expert-comptable met en place le cycle de financements. Cela permet de déterminer la trésorerie nécessaire pour élargir l’entreprise. Ce suivi régulier est aussi une solution efficace pour voir les décalages et prévoir les imprévus.
